KB국민은행 1월 15일 별별퀴즈 정답 "금융사기 예방을 위한 핵심 제도, 금융거래목적확인제도란?"

안녕하세요, 틈트미입니다! 😊
오늘은 KB스타뱅킹 앱에서 진행된 1월 15일 별별퀴즈 문제와 정답을 함께 살펴보겠습니다. 이번 퀴즈는 금융사기 예방과 관련된 제도인 금융거래목적확인제도에 대해 다루고 있는데요. 정답과 함께 이 제도가 왜 중요한지, 어떤 효과가 있는지 알아보겠습니다.

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문제: 은행에서 입출금통장을 새로 만들 때 의무적으로 적용되는 '금융거래목적확인제도'는 금융사기 피해 예방에 도움이 된다

O / X
정답은 ‘O’입니다!

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금융거래목적확인제도란?

금융거래목적확인제도는 은행에서 신규 계좌 개설 시, 고객의 거래 목적을 확인하고 이를 기록·관리하는 제도입니다. 이 제도는 대포통장과 같은 불법 계좌의 생성을 방지하고, 보이스피싱 등 다양한 금융사기로부터 고객을 보호하기 위해 마련되었습니다.

주요 절차

1. 신분증 확인
   고객의 신원을 정확히 확인합니다.
2. 거래 목적 확인
   계좌 개설 목적을 구체적으로 묻고, 이에 따라 필요한 서류를 요청합니다.
   • 예: 급여 이체용 → 재직증명서, 공과금 납부용 → 고지서 등.
3. 정보 기록 및 관리
   거래 목적과 고객 정보를 기록하여 금융 거래의 투명성을 높이고, 불법 행위를 예방합니다.

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금융거래목적확인제도가 금융사기 예방에 중요한 이유

1. 대포통장 생성 방지

• 대포통장은 보이스피싱 조직이 자금을 이동하거나 은닉하는 데 악용됩니다.
• 계좌 개설 시 거래 목적과 필요 서류를 확인함으로써 불법 계좌 개설을 원천 차단합니다.

2. 금융사기 피해 예방

• 신규 계좌를 통한 사기 피해를 줄이고, 고객의 자산을 안전하게 보호합니다.
• 특히, 전화나 문자로 유도되는 보이스피싱 피해 예방에 효과적입니다.

3. 자금세탁 방지

• 자금세탁 방지법(AML)과 연계되어 불법 자금의 흐름을 추적하고, 금융권의 투명성을 확보합니다.

4. 안전한 금융 환경 조성

• 고객과 금융기관 모두에게 신뢰를 주는 금융 환경을 만들어 갑니다.

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금융거래목적확인제도 적용 사례

1. 급여 통장 개설

• 급여 이체용 계좌 개설 시 재직증명서 또는 급여명세서를 제출해야 합니다.

2. 사업자 계좌 개설

• 사업 운영을 위한 계좌는 사업자등록증, 세금계산서 등이 필요합니다.

3. 고액 송금

• 고액 송금 시, 자금 출처 및 사용 목적을 추가로 확인합니다.

4. 해외 송금

• 해외로 자금을 송금할 경우, 해외 거래 목적에 대한 명확한 설명과 관련 서류가 요구됩니다.

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금융거래목적확인제도의 긍정적 효과

1. 내 돈을 지키는 첫걸음
   금융사기를 사전에 차단하고, 안전한 금융거래를 돕습니다.
2. 금융 투명성 강화
   모든 거래가 명확히 기록되므로, 금융권의 신뢰도가 향상됩니다.
3. 경제적 손실 감소
   대포통장 사용으로 인한 금융 피해를 줄이고, 고객의 자산을 보호합니다.
4. 범죄 조직 근절
   보이스피싱, 스미싱 등의 조직적 금융 범죄를 효과적으로 차단합니다.

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퀴즈 참여 방법

KB스타뱅킹 별별퀴즈 참여 단계

1. KB스타뱅킹 앱 다운로드 및 로그인.
2. 앱 내 ‘별별퀴즈’ 메뉴 선택.
3. 문제 확인 후 정답(‘O’) 입력.
4. 정답 제출 후 포인트 적립 확인.

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마무리

금융거래목적확인제도는 국민의 소중한 자산을 보호하고, 투명하고 안전한 금융 환경을 조성하는 데 매우 중요한 역할을 합니다. 이번 KB스타뱅킹 별별퀴즈 문제를 통해 금융사기 예방의 중요성을 다시 한번 인식하게 되었는데요.
모든 고객분들이 안전한 금융생활을 즐기실 수 있도록, 계좌 개설 시에는 필요한 서류를 철저히 준비하고, 거래 목적을 명확히 전달해 주세요!
틈트미였습니다 :)

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